Sofia Ricci

Il mio approccio alla finanza familiare

Lavoro come consulente a Firenze dal 2016. Ho fondato Classuhoneydew perché ho notato che molte famiglie gestivano i risparmi in modo frammentato, senza una strategia chiara a lungo termine. La mia formazione parte dal settore bancario retail, dove ho seguito direttamente 147 nuclei familiari prima di mettermi in proprio. Parliamo di numeri con parole semplici, senza troppi giri di parole o tecnicismi inutili.

Nel corso degli ultimi 8 anni, ho aiutato 83 famiglie a strutturare il loro budget mensile per far fronte alle spese universitarie dei figli. Non offro soluzioni miracolose, ma pianificazione seria. Il mio metodo si basa su 3 pilastri: analisi della spesa corrente, proiezione dei costi futuri e protezione del capitale. Preferisco dire di no a un progetto se vedo che le aspettative non coincidono con la realtà dei mercati.

La vostra tranquillità ha fondamenta solide. In genere, il nostro primo incontro conoscitivo dura circa 45 minuti. In quella sessione analizziamo insieme la vostra situazione attuale e capiamo se c'è margine per ottimizzare le uscite. Se decidiamo di procedere, il piano d'azione viene redatto solitamente entro 7 giorni lavorativi. Credo fermamente che un buon progetto debba essere comprensibile anche per chi non ha mai letto un bilancio in vita sua.

Attualmente divido il mio tempo tra lo studio in Piazza della Repubblica e gli incontri domiciliari. Niente trucchi, solo pianificazione seria. Costruiamo insieme il vostro domani, un passo alla volta. Se avete domande sulla gestione dei vostri accantonamenti, potete inviarmi una mail direttamente a [email protected]. Rispondo personalmente a tutte le richieste entro 2 giorni lavorativi durante il normale orario di ufficio.