Revisione costi bancari e assicurativi
Un servizio di analisi dei tuoi attuali contratti bancari e assicurativi. Cerchiamo le spese nascoste che puoi eliminare o ridurre drasticamente. Spesso le famiglie pagano per coperture doppie o inutili. Ti aiutiamo a leggere le clausole in modo che non ci siano sorprese. È un controllo necessario che va fatto almeno ogni 24 mesi.
Perché controllare i tuoi contratti oggi
Le banche e le compagnie assicurative aggiornano spesso le loro condizioni. Molte famiglie a Firenze ci contattano scoprendo di pagare commissioni su conti correnti aperti nel 2016 che non sono più giustificate. Analizziamo nel dettaglio ogni estratto conto e polizza che ci sottoponi, evidenziando le voci di costo che pesano sul tuo bilancio familiare senza offrirti alcun reale beneficio.
Il nostro metodo di analisi in 3 passaggi
Il processo parte da un incontro conoscitivo di 45 minuti dove raccogliamo la documentazione attuale. Entro 7 giorni lavorativi, prepariamo un prospetto che mette a confronto le tue spese attuali con le alternative di mercato. Non ci limitiamo a guardare il costo annuo, ma verifichiamo la presenza di clausole di rinnovo automatico e penali nascoste in caso di recesso anticipato.
Dettagli concreti sui risparmi medi
Negli ultimi 12 mesi, i nostri 47 clienti attivi hanno recuperato in media 340 euro all'anno ciascuno grazie a questa revisione. Per alcune famiglie con mutui attivi, abbiamo individuato una polizza vita collegata che presentava costi di gestione del 2,4% annuo, decisamente superiori alla media di settore. Parliamo di numeri con parole semplici, senza utilizzare tecnicismi inutili.
Quando è il momento giusto per agire
Consigliamo di effettuare questa revisione ogni 24 mesi o in occasione di cambiamenti significativi, come l'accensione di un nuovo prestito o la stipula di un'assicurazione sulla casa. La nostra consulenza è indipendente: non percepiamo commissioni dai prodotti che ti suggeriamo di chiudere o sostituire. Costruiamo insieme il vostro domani, partendo da basi solide e trasparenti.
Cosa includiamo nel report finale
- Analisi dettagliata di 3 conti correnti o depositi attivi.
- Confronto tra i costi attuali e 2 preventivi di mercato.
- Elenco delle coperture assicurative sovrapposte o duplicate.
- Piano d'azione per la disdetta o la modifica dei contratti.
Per iniziare, prenota un appuntamento conoscitivo presso il nostro ufficio in Piazza della Repubblica. La vostra tranquillità ha fondamenta solide. Niente trucchi, solo pianificazione seria.
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